I Den Här Artikeln:

Normalt kan du inte öppna ett gemensamt bankkonto tillsammans med någon som är bosatt i ett annat land om inte personen kommer till Förenta staterna för att öppna kontot. Dessutom vägrar många banker att öppna konton för utländska medborgare, även om alla kontoundertecknare är fysiskt närvarande i USA. Vissa större banker gör emellertid undantag och tillåter utländska hemvist, både i USA och i utlandet, att öppna konton.

Nya konton

För att följa bestämmelserna i 2001 PATRIOT-lagen måste banker i Förenta staterna ha skriftliga bestämmelser om vilka metoder som bankmedarbetare kan använda för att identifiera nya kunder. Bankerna kräver vanligtvis nya kunder att producera en form av myndighet utfärdat identifiering vid kontoöppning. För att uppfylla kraven för skatterapportering måste bankerna också få varje kontohavarens socialförsäkringsnummer. Slutligen, när du öppnar ett konto måste du signera ett signaturkort som fördubblas som ett kontoavtal. På grund av statliga avtalslagar måste bankerna få signaturen för alla kontoundertecknare vid kontoöppning och måste behålla signaturen på fil.

Aliens

Många banker tillåter bosatta utomjordingar, som har permanenta adresser utomlands för att öppna bankkonton med utländska pass. Utländska medborgare som inte har socialförsäkringsnummer kan fortfarande öppna gemensamma eller enskilda ägarkonton om de slutför en W8-skattesedel, vilket gör att de inte behöver betala skatt i USA. Eftersom PATRIOT-lagen kräver att bankerna ska få varje kontoinnehavares permanenta adress måste banken registrera varje kontoägares utländska adress, även om en kontoägare också kan använda en postväska i USA för poständamål. Utländska ägare måste gå till en amerikansk filial plats för att underteckna ett signaturkort vid kontoöppning.

OFAC

Kontoret för utländsk tillgångskontroll upprätthåller en förteckning över nationer på vilka sanktioner har införts av Förenta staterna. Omfattningen av sanktionerna varierar från nation till nation, men i vissa fall hindras finansinstitut från att hantera medborgare i vissa nationer. Från och med 2011 gäller sanktioner i ett antal länder som inkluderar Kuba, Iran, Nordkorea och Sudan. Bankens överensstämmelseavdelning måste granska de senaste OFAC-instruktionerna innan de öppnar några konton som involverar medborgare i dessa och andra påverkade länder. Dessutom är vissa individer som tillhör terroristgrupper eller utländska politiska organisationer förhindrade att öppna konton i USA. Banker får regelbundet uppdaterade listor som innehåller namnen på dessa personer.

Multinationella banker

Medan amerikanska baserade banker vanligen endast öppnar konton för utländska personer som kommer till USA, tillåter vissa multinationella banker att personer som är baserade utomlands för att fungera som medsignatörer på gemensamma konton. Dessa banker har utländska filialer och utländska medborgare kan gå till dessa platser och ge de anställda den information som banken behöver. De exakta reglerna och förfarandena varierar från bank till bank, men trots att de har världsomspännande placeringar, har vissa multinationella banker inga rutiner för att underlätta sådana transaktioner.


Video: Lördagsintervju 38 - Änkan Mariandra om situationen i Sydafrika.