I Den Här Artikeln:

Individuella pensionskonton (IRA) ges särskild skattestatus av Internal Revenue Service för att uppmuntra amerikaner att spara för sin pensionering. Dessa konton är skatteskyddade, vilket betyder att så länge pengarna finns kvar i kontot behöver du inte betala skatt på det upplupna resultatet. Du kan tjäna ränta om du investerat dina pengar i ett IRA-certifikat för inlåning eller penningmarknadskonto. Du behöver inte rapportera något av det intresset, medan pengarna kvarstår i din IRA. Men när du börjar göra uttag, huruvida du måste betala skatt på ditt IRA-intresse beror på om du har en traditionell IRA eller Roth IRA.

Måste jag hävda att IRA är intresserad av mina skatter?: inte

Din IRA blir skattefri tills du går i pension och börjar göra uttag.

Traditionella IRA

Om du har en traditionell IRA behöver du inte rapportera ränta som erhålls på din IRA under det år som du tjänar det. Du måste dock rapportera utdelningarna från din IRA när du går i pension som beskattningsbar inkomst. Du får börja ta utdelningar strafffria från din IRA vid en ålder av 59 1/2 och du måste börja distribuera från en traditionell IRA under det år du blir 70 1/2. Den nödvändiga minsta distributionsbeloppet beror på storleken på din traditionella IRA och din förväntade fördelningsperiod, som bestäms av IRS livslängdstabeller. När du tar utdelningarna måste du rapportera intäkterna på rad 15a och 15b i din Form 1040-avkastning.

Roth IRAs

Roth IRAs skiljer sig från traditionella IRA, eftersom du inte får skatteavdrag när du till en början bidrar till kontot. Fördelen med Roth IRAs är att pengarna du bidrar, liksom alla ränta och andra intäkter som utdelning kan tas ut skattefritt vid pensionering. Det betyder att du aldrig behöver hävda räntor på din Roth IRA. Det är också viktigt att notera att det inte finns några minimibelopp som krävs från Roth IRA.


Video: Zeitgeist: The Movie (FULL FILM) 2012 Update [multi subtitles]