I Den Här Artikeln:

Inlämning för konkurs kommer inte nödvändigtvis att spåra din karriär om du är - eller du vill bli - en registrerad representant i värdepappersindustrin. Du kommer dock inte att kunna hålla det hemligt. De enskilda staterna har sina egna regler och föreskrifter, och Finansinspektionen, allmänt känd som FINRA, förstärkt sina krav för bakgrundsundersökningar som är effektiva den 1 juli 2015.

Vad FINRA gör

FINRA är vaktmarknaden för värdepappersindustrin och den övervakar sig själv - det är självreglerande. Säkerhetsutbyteslagen gav livet till organisationen 1934. Det övervakas av Securities and Exchange Commission, och det licensierar mäklare och reglerar medlemsföretag, vilket inkluderar alla som gör affärer med allmänheten. FINRA arbetar för att säkerställa att etiska standarder uppfylls och vidtar åtgärder för att disciplinera mäklare, företag och företrädare som har fläckat eller på annat sätt skadat kunder och kunder.

Din plikt att rapportera

När du ansöker om ett jobb hos ett värdepappersföretag måste du fylla i formulär U4, Enhetlig ansökan om värdepappersindustrins registrering eller överföring, och skicka den till din arbetsgivare. Om du, eller ett företag du kontrollerat, lämnat in för konkurs under de senaste 10 åren måste du inkludera denna information på formuläret. Även om konkurs inte är en automatisk bar till din licens, är det inte a lagstadgad diskvalifikation. Din ansökan accepteras inte automatiskt om du har lämnat in för konkurs. Det är föremål för a manuell granskningsprocess - med andra ord kommer FINRA att undersöka detaljerna i din situation. Du är mer sannolikt att bli godkänd om din bakgrund inte innehåller andra osäkra incidenter, till exempel att du är skyldig till regelbrott eller kriminalregister.

Medlemskapens roll

Din konkursförfarande kommer sannolikt att komma i kontakt även om du inte avslöjar det. Effektiv 2015, FINRA kräver att värdepappersföretag gör Bakgrundskontroller av alla sökande och verifiera informationen i deras formulär U4. Detta inkluderar söker offentliga register - och din konkurs handlar om offentligt register. Din mäklare kan inte skicka formuläret till FINRA såvida inte och till dess att det har utförts en bakgrundskontroll och det måste slutföra public records check inom 30 dagar efter att du lämnat in formuläret. FINRA kommer även att göra egna sökningar.

Konkurskoden

Utöver FINRAs krav och föreskrifter har amerikanska konkurslagen sina egna regler. Om du aktivt arbetar som en råvarumäklare eller börsmäklare är du begränsad till att lämna in för personskadekupong Kapitel 7. Du kan inte lämna in till kapitel 13, form av konkurs där du betalar dina skulder under domstolsövervakning över tre till fem år.


Video: