I Den Här Artikeln:

Kontantransaktioner har vanligtvis begränsad dokumentation, vilket ger dem kriminella aktiviteter som penningtvätt och skatteflykt. För att hjälpa till i kampen mot dessa brott, fyller amerikanska banker pappersarbete som dokumenterar till stor del pengar som kommer in i sina institutioner. Kravet på insättningsbeloppet är baserat på förordningen som inrättats genom bankens sekretesslagen.

Bank sekretesslagen

Bankens sekretesslag från 1970 är en federal lag som kräver dokumentation av stora kontanta transaktioner. Dess syfte är att hindra penningtvätt genom att skapa ett register över kontanttransaktioner som kan användas av regeringen för att spåra tidigare anonyma transaktioner. Det har varit användbart i brottslig, skatte- och andra regelutredningar sedan dess inrättande.

Hur mycket kan du betala?

Efter inrättandet av bankens sekretesslag skapades banker och andra organisationer på sättet att hantera kontanter. Tidigare kunde du sätta in eller ta ut så mycket pengar som du gillade utan att rapportera det till regeringen. Efter denna lagstiftning kräver lagen att bankerna ska fylla i pappersarbete som dokumenterar insättningar av pengar på mer än 10 000 dollar. Kom ihåg att termen "kontanter" inkluderar en order, utländsk valuta eller bankutkast för dessa ändamål.

Obligatoriskt pappersarbete

När du sätter in mer än $ 10 000 i en kontanttransaktion till en bank måste banken fylla i en valutatransaktionsrapport (CTR). Den innehåller information om alla parter som ingår i transaktionen, inklusive dig själv, någon annan person som är involverad i en transaktion och banken. Banken skickar sedan formuläret genom bank sekretesslagen till amerikanska finansdepartementet.

Det är inte bara banker

Vissa tror misstänkt att det bara är banker som måste följa reglerna i bankens sekretesslagen. Egentligen, om du får en kontant transaktion på $ 10 000 eller mer när du gör affärer eller handel, måste du också rapportera det. Du måste fylla i formulär 8300 med IRS, som innehåller din information, informationen till den person du fått pengarna från och transaktionsuppgifterna.


Video: 1600 Pennsylvania Avenue / Colloquy 4: The Joe Miller Joke Book / Report on the We-Uns