I Den Här Artikeln:

Ömsesidiga fonder ger avkastning på olika sätt, inklusive utdelning av utdelningar. Beroende på vilken typ av fond utdelning kan betalas månadsvis, kvartalsvis, halvårsvis eller årligen, och skatteeffekterna av utdelningsfördelningar beror på vilken typ av konto som innehar dina fonder.

Förstoringsglas som markerar investeringskvoter i affärssektionen av tidningen.

Ett förstoringsglas hjälper till att fånga djupet och längden på de olika fonder som finns noterade på aktiemarknaden

Penningmarknads- och obligationsfonder

Penningmarknadsfonder, som investerar i skuldförbindelser som amerikanska stats- och företagsobligationer, betalar månatliga utdelningar. Obligationsfonder, som innehar kort-, mellan- och långfristiga obligationer eller en kombination av dessa, betalar också månatliga utdelningar. Avkastningen från en obligationsfond är vanligtvis högre än avkastningen från en penningmarknadsfond.

Tillväxtfonder, värde- och blandningsfonder

Ömsesidiga fonder som investerar i tillväxtlagret tenderar att inte betala utdelning. Detta beror på arten av tillväxtstockar. När företag befinner sig i ett snabbt växande läge, håller de vanligtvis tillbaka vinsterna för att reinvestera internt och inte betala utdelning. Så fördelarna med tillväxtfonder kommer i långsiktig kapitaltillskott i motsats till vanlig inkomst.

Under tiden betalar fonder som investerar i värdelagret vanligtvis utdelningar på halvårsvis eller kvartalsvis basis. Värdeaktier utges av företag som är stabila och betalar utdelning som en del av deras verksamhet. Dessa utdelningar poolar inom en fond och utbetalas till aktieägarna som fondandelar.

Blanda medel, som kombinerar tillväxt- och värdelagren, betalar också utdelning, vanligtvis halvårsvis eller kvartalsvis.

Sektorfonder

Fonder som specialiserar sig på en viss marknadssektor, till exempel sjukvård eller fastigheter, tenderar att betala halvårs- eller kvartalsutdelning samt kort- och långsiktiga realisationsvinster. Realisationsvinster, som ibland förväxlas med utdelning, beror när aktier säljs till vinst och skillnaden överförs till aktieägarna. Avkastningen för en sektorfond som betalar både utdelningar och realisationsvinster kan vara signifikant bortsett från någon ökning av fondens aktiekurs.

Skatteeffekter

När utdelningsbaserade fonder hålls i ett skatteförskjutet konto, till exempel ett 401 (k) eller individuellt pensionskonto, återinvesteras utdelningar så att du inte behöver betala inkomstskatt på dem. Omvänt, när utdelningsbaserade fonder hålls utanför ett skatteuppskjutet konto, måste du rapportera dessa utdelningar som inkomst för det aktuella skatteåret.

Fondfaktablad

För att avgöra huruvida en fonden betalar utdelningar och hur ofta under året söker efter fondens faktablad. Du kan hitta fonder för fonder på webbplatsen för oberoende forskningsföretag Morningstar, eller på enskilda fondbolagens webbplatser. Dessa webbplatser visar de senaste utdelningsdagarna för enskilda fonder, vilket kommer att ange hur ofta utdelningar betalas ut.


Video: The Great Gildersleeve: The House Is Sold / The Jolly Boys Club Is Formed / Job Hunting