I Den Här Artikeln:

En brutto (före utgift) avkastning på S & P 500 över flera år är årlig för att ge den genomsnittliga avkastningen per år. För att få en avkastning för S & P 500 investerar man i en fond som spårar indexet. Fondkostnader, förenklade som kostnadsförhållanden, arbetar för att minska realisationsvinsterna. Inflation och skatter vid återkallelse fortsätter att arbeta mot en investerare för att minska nettoförbrukningen.

Hur man beräknar en S & P 500 Retur: retur

Försiktiga köp- och försäljningsställen kan förbättra S & P 500-avkastningen.

Steg

Använd indexvärden för att beräkna bruttoavkastningen. Som exempel kan du säga att en investering på $ 1000 gjordes den 25 april 2005. Antag att alla medel drogs tillbaka den 26 april 2010. Den 25 april 2005 var S & P 500 Roth-indexet (symbolen "GSPC") 1162,10 poäng. Fem år senare, den 26 april 2010 var indexet 1212.05. Skillnaden mellan de två värdena är: 1212,05-1162,10 = 49,95. Detta nummer divideras med utgångsvärdet för att få en decimal på 0,0429, eller 4,29 procent över fem år.

Steg

Annualize bruttoavkastning. Den genomsnittliga avkastningen per år skulle vara 4,29 / 5 = 0,858 procent. Genomsnittlig årlig avkastning var 42,9 / 5 = $ 8,58.

Steg

Faktor i årskostnadsprocenten. Fondprospektet för United Association S & P 500 Index (Klass I) ger en 0,28 procent kostnadskvot. För enkelhet, antar en brutto årlig avkastning på 0,858 procent och årlig kostnadskvot på 0,280 procent. Beräkning igen: 0,280 / 0,858 100 procent ger 32,6 procent. Nu är den årliga avkastningen 8,58 (1-0.326), eller $ 5,78. Över fem år skulle dollarns avkastning vara 28,9 (5,78 * 5).

Steg

Betala skatter. Det finns inga skatter som betalas mellan 2005 och 2009 eftersom pengarna är investerade i fonden, inte tillgängliga för utgifter. Vid insamling under 2010 är pengarna föremål för skattesatsen för 2010 på realisationsvinster. Förutsatt att kapitalvinstskattesatsen är 15 procent, är avkastningen efter skatt 85 procent (100-15) av vad det var förut. Resultat: 0,85 * 28,9 = $ 24,57. Avkastningen efter skatt är nu effektivt 2 457 procent över fem år.

Steg

Kom ihåg inflationen. Antag att inflationen är konstant till 1 procent varje år. Den inflationsjusterade avkastningen kan beräknas enligt Investopedias formel. Med 2,475 procent avkastning och 1 procent inflation, är efter-inflationen avkastning (1,02475 / 1,01) - 1 = 0,0146, eller 1,46 procent. Detta motsvarar 10,46 efter skatt, efter inflationen över fem år. 10,46 / 5 = $ 2,09 per år.


Video: Matilda S har gjort en film om hur man räknar ut volymen av en cylinder