I Den Här Artikeln:

Annuities är skatteuppskjutna investeringar som erbjuds genom försäkringsbolag som har en kontraktsperiod som kallas en överlämningsperiod. Du kan betala ut av en livränta under överlämningsperioden, men kan bli bedömd ett straff därmed. Dessutom kan du, om du inte är 59-1 / 2 år gammal, bedömas en 10-procentig skattepåföljd för utbetalning tidigt, enligt Internal Revenue Service. Att dra ut pengarna är lätt; Att hålla reda på kontraktstraff och skattekonsekvenser är där människor blir förvirrade.

Dollarräkningar

Steg

Titta på ditt livräntaavtal. Det ska finnas en sida med en sammanfattning av det datum som livränta skapades, beloppet det skapades med och längden på överlämningsperioden. Tillsammans med överlämningsperiodens varaktighet bör det också finnas ett schema över avgifter som kallas inlämningsavgifter som bedöms när kontraktet betalas ut under överlämningsperioden.

Steg

Läs avsnittet som diskuterar undantag. Du kan eventuellt dra ut en viss summa pengar årligen utan straff, eller det kan finnas en överlåtelseavgift för långtidsvård eller handikappbehov, enligt Insure.com. Din policy kommer att få detaljer om eventuella undantag, för vilka du kvalificerar dig.

Steg

Konsultera en skatterådgivare om de skattemässiga följderna för att dra ut pengarna ur livränta tidigt.

Steg

Begär en blankett för överlämnande från livräntebolaget.

Steg

Fyll i formuläret helt med din korrekta adress för att säkerställa att kontrollen inte går vilse. Du kan begära en fullständig överlämning, delad överlåtelse eller starta ett systematiskt betalningsprogram. Du kommer att ha möjlighet att ha skatter kvar eller avdragas från betalningen. Du bör inkludera i formuläret någon information som är relevant för ett undantag, såsom långtidsvård.

Steg

Skriv in formuläret och skicka in.


Video: The Great Gildersleeve: Selling the Drug Store / The Fortune Teller / Ten Best Dressed