I Den Här Artikeln:

Det finns tider i livet när du behöver pengar, och du behöver det snabbt. En källa som många människor vänder sig till när de behöver pengar har bråttom, är deras pensionskontobesparingar. Om du tidigt utbetalar ditt pensionskonto (före 59 1/2 år) finns det några steg du måste vidta för att minimera eventuella skattekonsekvenser som är förknippade med att få tillgång till pensionsfonder innan du når pensionsåldern. Genom att följa dessa steg ser du att du inte kommer att sakna något som kan leda till ytterligare påföljder.

Steg

Utvärdera typen av pensionskonto. Prata med värdepappersföretagets rådgivare som håller ditt pensionskonto eller granska ditt kontoavtal för att avgöra vilken typ av pensionskonto du har-401k, IRA, ROTH IRA, etc. Typ av konto avgör om dina bidrag till kontot var före skatt, som bestämmer skatten och andra påföljder som du kan vara ansvarig för när du betalar ut kontot tidigt.

Steg

Bestäm hur mycket du vill betala ut. Vissa pensionskonton tillåter dig tillgång till några av pengarna, medan andra konton kan kräva att du betalar ut hela kontot för att få tillgång till fonderna. Tala med det värdepappersföretag som håller ditt konto för att få en uppfattning om vad dina alternativ är för att få tillgång till pengarna.

Steg

Prata med din skatterådgivare. Få dem att beräkna hur mycket du kommer att betala i tidigt tillbakadragande och skattepåföljder (om någon), för att bestämma vad det totala beloppet är som du kommer att gå iväg med.

Steg

Kassa ut kontot. Kontakta institutionen där ditt konto hålls och låt rådgivaren veta att du vill betala ut det. De kommer antingen att skicka de formulär som du behöver för att slutföra eller ordna dig att fylla i blanketterna personligen i en av sina filialer.

Steg

Vänta på att ta emot pengarna. Beroende på vad pengarna på ditt pensionskonto är investerade i kan det ta några dagar för investeringarna i kontot som ska säljas och lösas. Prata med din kontoadvisare för att ta reda på hur lång tid det tar och hur du kan ordna för att få checken.


Video: Vad får Messiah Hallberg ut i pension?