I Den Här Artikeln:

En mäklare är en viktig finansiell tjänsteleverantör och erbjuder råd som kan hjälpa kunderna att tjäna stora pengar. Men så småningom kommer varje mäklare att behöva stänga ett konto, om det är att använda de intjänade pengarna eller att investera det någon annanstans. Som ett av de mest kända finansiella tjänsterna idag har Charles Schwab väldefinierade förfaranden för öppnande, drift och stängning av konton. När det är dags för dig att stänga ett Charles Schwab-konto finns det två rutter att ta beroende på om du planerar att dra tillbaka alla dina pengar eller återinvestera dem på annat håll.

Leende ung affärskvinna som arbetar på hennes skrivbord

Så här stänger du ett Charles Schwab-konto

Överför kontot

Det mest ekonomiska alternativet när du stänger ett investeringskonto är att rulla över det till ett annat konto, vanligtvis till en ny mäklare. Även om det kan finnas en avgift för denna tjänst, betalar den nya mäklaren ofta den avgiften för att få din verksamhet. För att överföra ditt Charles Schwab-konto kommer du att gå igenom mäklaren som kommer att få pengarna. Du kommer sannolikt att behöva skapa ett konto hos den nya mäklaren och sedan fylla i ett formulär som tillåter överföring av pengar.

Du betalar ungefär $ 50 som uppsägningsavgift till Charles Schwab, oavsett om du väljer att överföra eller stänga ditt konto, så se till att du talar direkt till den nya mäklaren för att försöka förhandla om betalningen av uppsägningsavgiften. Övergångsprocessen kan ta tre veckor eller mer, så var beredd att vara tålmodig.

Stäng kontot

Du har rätt att säga upp ditt Charles Schwab-konto när som helst med uppsägning. Det finns flera sätt att komma i kontakt med Charles Schwab, inklusive att besöka en lokal filial, lansera 24/7 chatt eller ringa 866-855-9102. Du skickas formulär för att slutföra för att begära att kontot stängs. Se till att du håller en kopia av dessa formulär för dina uppgifter.

När kontot uppsägning har behandlats, får du antingen en check för beloppet i ditt Schwab-konto eller pengarna kommer att deponeras elektroniskt på ett angivet bankkonto. Följ upp med din skatteförberedare eftersom du kan vara skyldig straff om du har tjänat pengar på dina investeringar.

Oavsett orsaken till att du stänger ditt Charles Schwab-konto kan processen initieras genom ett telefonsamtal. Men verifiera alla avgifter och skatteeffekter innan du börjar processen. Du kanske tycker att det är mycket mer ekonomiskt möjligt att rulla pengarna till en annan mäklare än att ta ut pengarna och betala avgifter och skattepåföljder.


Video: Streetmast: Installation av belysningsstolpar från Formenta