I Den Här Artikeln:

Oavsett om du väljer att gå i pension tidigt eller är tvungen att sluta arbeta på grund av hälso- eller personliga problem, tvingar dessa omständigheter dig att titta på din ekonomi och hitta ett sätt att knacka på dina pensionsmedel tidigt. Du kan självklart anmäla dig för sociala förmåner när du når 62, men du kan trycka på andra pensionsmedel innan du når den åldern. Ta en titt på de tillgångar du har ackumulerat. Att bestämma hur och när du ska knacka på dem kan göra dina pensionsår bekvämare.

Hur får man pensionspension före ålder 62: före

Du kan knacka på dina pensionsfonder tidigt.

Steg

Samla alla dina finansiella rapporter, inklusive information om din 401k, och eventuella IRA-konton du kanske har. Bestäm hur mycket du har i dessa tillgångsklasser. Du kan börja knacka på tillgångarna i din 401k och IRA när du når åldern 59 1/2, utan några påföljder, och utan att göra några speciella arrangemang.

Steg

Kontakta administratören av din plan om du är under 59 1/2 och fortfarande behöver knacka pengarna i dina pensionskonton. Berätta för administratören att du vill ta ut dina pengar enligt 72t-bestämmelsen. Denna bestämmelse tillåter dig att göra betydande, lika stora uttag från din pensionskonto före 59 1/2 utan att ådra sig en skattestraff. Mängden du kan dra ut bestäms av din ålder och din livslängd. IRS använder en särskild formel, baserad på samma typer av försäkringsbolagens aktuella tabeller, för att bestämma din livslängd och procentsatsen du får ta ut enligt 72t-bestämmelsen. Yngre människor kommer sannolikt att finna att de bara kan dra tillbaka en liten andel av sin balans varje år.

Steg

Arbeta med en CPA eller skatteexpert för att utarbeta en uttagningsplan enligt 72t-bestämmelsen. Din revisor eller skatteexpert kan hjälpa dig att bestämma hur mycket du kan dra ut från dina pensionskonton utan att ådra dig en skattestraff. När du har 72t planen på plats måste du behålla dessa uttag i minst fem år, eller tills du når åldern 59 1/2, beroende på vilket som är längre.


Video: