I Den Här Artikeln:

Även om ett individuellt pensionskonto är utformat för att komplettera pensionsinkomst för kontoägaren, har IRAer blivit ett stort fastighetsplaneringsfordon. IRA själv undviker probat med tillgångar som krävs för att gå till en make i de flesta stater såvida inte ett avstående undertecknas. När pengar går vidare till barn, finns möjligheten att ta hela distributionssystemet, betala utbetalningar över fem år eller att öppna en mottagare IRA existerar. Medan hela IRA-värdet ingår i fastigheten för överföringsskatt kan mottagare minska inkomstskatter över tiden med dessa andra alternativ.

Hur man förvärvar en IRA från en förälder: Steg

Steg

Titta på din ekonomiska situation och hela ekonomins ekonomiska situation. Tänk på hur mycket skattemyndigheterna kommer att vara skyldiga och om IRA-tillgångarna kommer att behövas för att betala dem. Tänk också på ditt personliga inkomstscenario och se hur tillägget av IRA-distributionen påverkar dig.

Steg

Ring till IRA-förvaringsinstitutet och begär en förmedlingsfördelningsformulär. Du kan vara skyldig att verifiera vem du är och att du är rättmätig mottagare eller auktoriserad fullmakt för boet.

Steg

Öppna en stödmottagare IRA hos den vaktmästare du väljer (bank, mäklar eller försäkringsbolag) om du väljer en mottagare IRA. Du kan använda samma vårdnadshavare din föräldrars IRA hölls också för enkelhet. Se till att förvaringsinstitutet titlar IRA som mottagare IRA med ditt föräldrars namn och dödsdatum.

Steg

Fyll i mottagarens distributionsformulär och inkludera ett dödsintyg till IRA-förvaringsinstitutet. Formuläret kommer att be dig att göra ditt mottagarval. Välj engångsfördelning, femårsfördelningen eller mottagaren IRA. Enkelbelopp och femårsval startar omedelbara kontrollfördelningar.

Steg

Inkludera en IRA-direktövergångsformulär med mottagarens distributionsformulär. Se till att överföringsformuläret har kontonummer och ny depåadress där pengarna ska skickas.


Video: What makes us feel good about our work? | Dan Ariely