I Den Här Artikeln:

Banker fungerar som förvarare för kundernas individuella pensionsräkenskaper. IRA-konton tar ofta form av inlåningsbevis eller sparande konton. Bankanställda med nödvändiga licenser säljer också fondförvaltnings IRA-konton. Internal Revenue Service straffar inte personer för att överföra IRA-konton från en depositar till en annan så länge som medel återinvesteras inom 60 dagar. Människor flyttar ofta IRA när CD-priser på förvaringsbanken blir okompetitive. En IRA-rollover innebär att kontoinnehavaren fysiskt överför fonder, medan en IRA-överföring sker när förvararna utbyter pengar direkt.

Steg

Gå till den bank som du vill flytta IRA-kontot till. Tala med en kundtjänstrepresentant och be honom att ställa in ett IRA-konto i ditt namn. Ange ditt namn, adress, telefonnummer, ID och annan information som han begär. Underteckna pappersarbetet som gäller kontot. Besluta vilken typ av investering du vill laga IRA-medel i och berätta för representanten när du förväntar dig att returnera med intäkterna.

Steg

Gå till banken som innehar IRA-kontot. Be en representant att stänga kontot och ha en check som betalas till den nya banken till din fördel. Se till att representanten fyller i IRA-distributionsformuläret korrekt för att visa att pengarna överförs och inte återkallas. Begär en kopia av IRA-distributionsformuläret.

Steg

Återvänd till den nya förvaringsbanken inom 60 dagar. Ge kontrollen till representanten och instruera dem att investera pengarna i den produkt du vill ha. Begär ett kvitto och annat pappersarbete som transaktionen genererar, såsom ett CD-avtal.


Video: Man Saved Pennies For 45 Years. Then He Cashed Them, Their Total Is Astounding