I Den Här Artikeln:

Vanligtvis måste du vänta tills du når en ålder av 59 1/2 för att ta pengar ur din 401k plan utan att betala en straff. Inkomsttjänsten tillåter dock flera undantag från denna regel, varav den ena tillåter dig att ta strafffria utdelningar om du går i pension efter att du fyllt 55 år. När du har tagit fördelningen fyller du i alla lämpliga formulär när du lämnar in din inkomstskatt för att undvika straff. Dock måste du fortfarande betala inkomstskatter på distributionen.

Steg

Begär en fördelning från din 401k-plan genom att fylla i lämpligt pappersarbete, vilket är tillgängligt från din 401k-planadministratör. Du kan ta en distribution eftersom du har lämnat ditt jobb.

Steg

Anmäl fördelningsbeloppet som beskattningsbar pension och annuitetsfördelning på dina inkomstskatter med Form 1040. Detta belopp räknas som skattepliktig inkomst och kommer att beskattas till din marginalskattesats. Du kan inte undvika denna skatt, även om du väntar tills du är ålder 59 1/2 eller äldre för att ta utdelningar.

Steg

Fyll i formulär 5329 för att undvika att betala extra 10 procent tidigt tillbakadragande straff på din distribution. Anmäl fördelningsbeloppet på rad 1 och rapportera även det beloppet på rad 2. Vid sidan av rad 2, skriv "01" för att visa att du inte är skyldig på grund av att du lämnade ditt jobb under det år du fyllde 55 år eller senare. Eftersom IRS inte begränsar mängden av detta undantag eliminerar detta eventuella tidiga uttagstraff.


Video: