I Den Här Artikeln:

Hur man drar ut medel från en 529-plan. Den 529 högskolebesparingsplanen har uttagsförmåner som är beroende av skolan. Om pengar återkallas för direkta utgifter för utbildning, inklusive undervisning, böcker och rum och styrelse, kan medel tas ut till fullo, utan skatt. Om oförutsedda nödsituationer uppstår eller mottagaren beslutar att inte fortsätta på högskolestudier, kan medel överföras eller återkallas, minus en straffavgift. Hur som helst behåller kontoinnehavaren kontrollen.

Hur man drar ut medel från en 529-plan: 529-plan

Dra ut medel från en 529-plan

Steg

Följ enskilda instruktioner för att göra uttag för högskoleutgifter. Vissa stater kan kräva att medel distribueras direkt till en utbildningsinstitution. Andra planer kan göra utbetalningar eller ersättningar direkt till kontoinnehavaren.

Steg

Maximera ditt skattefria intäkter genom att dra ut 529 pengar efter behov, i stället för i en klumpsumma. Kontrollera med dina individuella planregler.

Steg

Tiden dina uttag så att de sker utan negativ inverkan på ditt barns ekonomiska stödfall. När du får pengarna kan det också påverka din behörighet för utbildningsskatt. Konsultera ekonomiskt stöd eller skatteexpert först.

Steg

Se till att kostnaderna du överväger är berättigade till 529 medel. Skolan måste vara ackrediterad och kostnaderna förklaras. Hitta riktlinjer genom enskilda statsplaner på Spara för College online (se Resurser nedan).

Steg

Dra ut pengar för noneducational ändamål enligt ditt specifika 529 konto. Om inte förmånstagaren har dött eller inte längre behöver pengarna på grund av stipendier, betalar du 10 procent på vinst plus skatt till din inkomstnivå.

Steg

Tiden din uttag, om möjligt, för den bästa effekten på din totala skatt eller låne status. Även om det kan vara bra att få en snabb tillströmning av kontanter, kan det hända att du också ser en ekonomisk backlash. Diskutera detta viktiga drag med din skattkonsulent.


Video: Pass 1, 10 veckor ut.