I Den Här Artikeln:

Du kan dra av dig upp till $ 4 000 från din avkastning om du får statlig pension eller pensionsinkomst. Privata pensioner eller pensionsinkomster är föremål för ett avdrag på 2 000 USD. Du kan inte ta avdrag om du inte drar pengar från ditt pensionskonto. Dessutom får du inte avdraget om du drar pensionsinkomstförmåner från en arbetsgivarplan, men fortsätter att arbeta för arbetsgivaren från vilken du får förmånerna.

Betydelse

Fördel

Steg

Fördelen med ett pensionsinkomstbefrielse är att du får behålla mer av din inkomst vid pensionering. Medan avdraget är litet, är detta mer än vad du annars skulle få utan avdrag. En statlig pension förmåner mest eftersom statliga och federala pensioner är avdragsgilla upp till $ 4000. Gift och arkivera tillsammans med en statlig pension ger dig möjlighet att dra upp till $ 8,000. Dessutom kan du fortsätta att arbeta och få avdrag från en IRA. Regleringsfriheten gäller endast arbetsgivarplaner.

Nackdel

Steg

Undantagsbeloppet är litet. Även om det är bättre än ingenting, måste du betala inkomstskatt på de flesta av dina pensionsförmåner. Det här kanske inte räcker för att hjälpa dig att undvika beskattning av dina sociala förmåner. Beskattning av sociala förmåner inträffar när hälften av dina sociala intäkter och alla dina andra intäkter från socialförsäkringssystemet överstiger 25 000 USD per år om du är singel och 32 000 USD om du är gift.

Hänsyn

Steg

Överväg att konvertera traditionella arbetsgivare planer till en Roth plan. Du måste betala inkomstskatt på hela konverteringsbeloppet. Dra nytta av de avdrag som är tillgängliga för dig i North Carolina. När du betalar skatt på konvertering, undantar North Carolina all din Roth-inkomst från inkomstskatt, så du behöver inte oroa dig för att betala inkomstskatt på utdelningar från ditt pensionskonto.


Video: