I Den Här Artikeln:

Lipper, ett dotterbolag till det internationella företaget och nyhetssammansättningen Thomson Reuters, tillhandahåller data och analyser på mer än 140 000 fonder och andra investeringsprodukter utgivna i 45 länder. Lipper-fondens rankingsinformation används i stor utsträckning av fondföreningar, investeringsrådgivare och enskilda investerare. Finansnyheter och informationsleverantörer som "The Wall Street Journal", "SmartMoney," MarketWatch, "USA Today", "Barron's" och "Forbes" har Lipper-fondens ranking på sina webbplatser och i deras tryckta publikationer.

Vad är Lipper Ranking?: fond

Lipper-fondens rankingsinformation används av fondföreningar, investeringsrådgivare och enskilda investerare.

Lipper Rating System Översikt

Lipper-klassificeringssystemet erbjuder ett investerarcentrerat verktyg som hjälper till att välja fonder som passar enskilda investerares mål och risk- och returkomfortnivå. Lipper räknar medel mot liknande medel i vart och ett av fem kategorier: totalavkastning, konsekvent avkastning, bevarande, kostnad och skatteeffektivitet. Poängen kan ändras varje månad och beräknas för treårs-, femårs-, tioårs- och övergripande tidsramar. De högsta 20 procenten av medel i varje gruppgruppskategori heter Lipper Leaders. De närmaste 20 procenten ges ett betyg på "4"; mitten 20 procent en "3" betyg; nästa 20 procent ett "2" betyg och den lägsta 20 procent ett "1" betyg.

Total retur

Den totala avkastningsrankningen återspeglar en fonds historiska totalavkastning jämfört med den totala avkastningen hos sina jämnåriga. Som investerare kan du använda de totala avkastningsvärdena i samband med bevarande och konsekventa avkastningsvärden för att göra ett lämpligt urval som balanserar din risk tolerans.

Konsekvent återvändande

En fond placerad högt i konsekvent avkastning, enligt Lipper rankingsystemet, är en fond som visar överlägsen konsekvens och riskjusterade avkastningar jämfört med en grupp liknande medel. En hög konsekvent avkastning i en fond är attraktiv för investerare som värderar fondens årliga konsistens. Vissa peergrupper som analyseras av Lipper, som till exempel fonden för tillväxtmarknader, är i sig mer volatila än andra, och det kan därför inte vara lämpligt för mindre risk toleranta investerare att ett högt konsekvent avkastningsresultat i en flyktig grupp är lämplig.

Skatteeffektivitet

Lipper fonder ranking högt i skatteeffektivitet är de som mest framgångsrikt skjuter upp skatter. Ofta har innehaven i dessa fonder en låg omsättningshastighet; det vill säga, säljaren säljer inte innehav ofta och köper sedan andra innehav. Ett högt betyg i denna kategori gör denna fond mer attraktiv för skattemedvetna investerare och de i hög federala inkomstskattfästen.

Bevarande

Vad är Lipper Ranking?: medel

En fond med en hög Lipper bevarandepoäng har visat förmåga att bevara kapital på en mängd olika marknader jämfört med liknande medel.

En fond med en hög Lipper bevarandepoäng har visat förmåga att bevara kapital på en mängd olika marknader jämfört med liknande medel. Lipper försäkrar att kapitalfonder historiskt har varit mer volatila än kombinationen av eget kapital eller fonder.

Bekostnad

En fond med låga kostnader i förhållande till sina kamrater får en högre Lipper ranking i denna kategori. Investerare som är intresserade av att minimera sina totala kostnader kommer att hitta medel som är höga i denna kategori en riktigt positiv. En fondens poäng i denna kategori kan användas med den totala avkastningen och konsekventa avkastningskategorier för att välja medel med lägre än genomsnittliga avgifter och över genomsnittet.


Video: Episode 28 - The Many Problems With Rankings Systems