I Den Här Artikeln:

Om du tar en beskattningsbar fördelning från ett individuellt pensionskonto kan du vara föremål för federala skattebestämmelser. I vissa fall kan du också vara skyldig att hålla ut statsskatter.

Avhållande på en IRA: beskattningsbar

Du kan behöva skicka IRS-pengarna omedelbart om du tar en skattskyldig IRA-distribution.

typer

Det finns två anledningar att du kan bli föremål för federalt förbehåll: Du tar en beskattningsbar fördelning från din IRA, eller deltar du i en 60-dagars övergång från en IRA-depot till en annan.

distributioner

IRS föreskriver att IRA-custodians automatiskt håller tillbaka 10 procent av skattepliktiga IRA-utdelningar om du inte fyller i pappersarbete som instruerar annars. Det kan vara mer eller mindre än vad du är skyldig. Många vårdnadshavare låter dig välja din egen förvaringsränta.

IRA Rollovers

Rollovers är föremål för 20 procent avhållande; men för att undvika IRS: s 10 procents straff på tidiga uttag måste du sätta in 100 procent av dina medel i en ny IRA inom 60 dagar. I detta scenario måste du komma med 20 procent av din rollover out-of-pocket för att göra skillnaden.

Direktöverföringar

Du kan undvika 20 procent avkastningsavgift genom att initiera en direkt förvaltare till förvaltare överföring mellan IRA-förvarare. På så sätt passerar dina pengar från en institution till en annan, men inte genom dina händer.

Statligt avstående

Vissa stater har regler om förvaring, andra gör det inte. Kolla med statens inkomstavdelning för att se till att du är kompatibel. Din IRA-custodian kan också fylla dig i din staters uteslutningsgrad, om det finns en.


Video: